Методика описания бизнес-процессов банка. Версия 2.0

Методика описания бизнес-процессов банка. Версия 2.0

Практика менеджмента Бизнес-модель коммерческого банка Роман Исаев Эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере, член Координационного комитета Ассоциации российских банков по стандартам качества банковской деятельности ИНФРА-М Поделиться в соц. Однако при начале работы и реализации консалтинговых проектов в банковской сфере автор столкнулся со следующими проблемами. Литература по менеджменту и бизнес-инжинирингу содержит общие подходы и методики без их привязки к конкретной отрасли — в нашем случае банковской. Иначе говоря, отсутствуют спецификации, правила и рекомендации по применению методик. А спецификаций и тонкостей для банковской сферы очень много. Литература по банковскому менеджменту в основном раскрывает финансовые и общеорганизационные вопросы управления коммерческим банком. Большинство методик и технологий являются самостоятельными и независимыми, и мало кто говорит, как их интегрировать между собой, реализовать комплексный проект.

Управление банковскими бизнес-процессами

При этом у российских дочерних компаний иностранных банков производительность труда на одного сотрудника существенно выше. Например, объем бизнеса на одного сотрудника в Райфайзенбанке в 1,7 раза выше, чем у второго по рейтингу из банков России банка ВТБ, а по сравнению со средними банками в 2 3 и более раз. Кроме того, доходность банковского бизнеса снижается, поэтому приходится контролировать издержки, и во многих банках идет сокращение штатов.

Но сокращение нельзя проводить одним приказом по всем подразделениям. Можно лишиться лучших работников, тем более что они уходят первыми. Поэтому в ходе изменений ставится задача:

ФОРМАЛИЗАЦИИ БИЗНЕС-ПРОЦЕССОВ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА | 2]. выполнения банковских операций и сопутствующих информационных.

Эти процессы тесно связаны с логистикой. Описание бизнесс-процесса отвечает на вопросы: Сначала скажем о том, что мы получаем в результате описания бизнес-процессов, происходящих в банке по крайней мере, большей их части. Описание бизнес-процессов Описание бизнес-процесс предполагает несколько шагов, выполняемых последовательно.

При этом в любой момент возможен возврат на несколько шагов назад и повторное выполнение шагов. Также следует заметить, что в банке существует далеко не один бизнес-процесс.

Как понять, что организация нуждается в оптимизации? Алексей Суханов, руководитель практики операционной трансформации , предложил следующий тест. Он попросил выйти на сцену случайного участника форума и у них состоялся такой диалог: Специалисты измеряют процессы, описывают их поэтапно, потом стандартизируют, визуализируют и, наконец, анализируют и готовят конкретные решения.

И так по кругу, и много раз, - говорит Алексей Суханов.

Бизнес-процессы могут быть классифицированы по различным критериям: Кроме основных (ключевых) собственно банковских операций банки.

Распоряжения на проведение операций Операционная деятельность Вспомогательные процессы предназначены для нормального функционирования основных процессов. Они не производят непосредственно добавочной стоимости, сопровождают центральные процессы, генерируют данные, информацию или регулярные административные процедуры. Управление ключевыми бизнес-процессами в клиентоориентированном банке В рамках внедрения в банке клиентоориентированной стратегии необходимо выполнить работы по регламентации процедур проведения операций в рамках бизнес-процессов.

Разработка системы процедур, регламентов и алгоритмов взаимодействия подразделений банка осуществляется на основе общей стратегии, а также бизнес-логики взаимодействия всех процессов фронт- и бэк-офисов банка. Для каждого из процессов формируется регламент, примерная структура которого представлена в табл. Таблица 3 — Структура регламента бизнес-процессов коммерческого банка Раздел Содержание Цель деятельности Указывается в форме оптимизационной задачи: Краткая информация о выходе.

Реинжениринг в банковском бизнесе. Основные принципы реинжиниринга бизнес-процессов

Также данная статья даёт ответы на некоторые важные вопросы: Формализованность и регламентированность бизнес-процессов БП на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы регулирующих органов и т.

Управление ликвидностью. Контроль и управление лимитами. Мониторинг банковских операций. Документооборот и автоматизация бизнес процессов.

Похожие проекты помогает оптимизировать процесс технического обслуживания военных самолётов Техническое обслуживание военно-воздушных судов — длительный, сложный и дорогостоящий процесс. Он включает в себя дозаправку самолёта, пополнение боезапаса, а также предполётный и послеполётный осмотр высококвалифицированным персоналом. Инженеры американской компании , специализирующейся в области авиастроения и авиакосмической техники, попытались усовершенствовать процесс техобслуживания военных самолётов с помощью имитационного моделирования .

Читать далее Строительная компания адаптируется к усложнению условий проведения земляных работ с помощью имитационной модели является крупнейшей строительной компанией на Ближнем Востоке и занимает е место на международной арене. располагает офисами и проектами в более чем 40 странах, а штат сотрудников насчитывает более человек. Был подписан контракт на подготовку участка под строительство. Сразу после подписания контракта клиент и местные органы власти установили новые, более жёсткие требования к процессу работы.

Установленные ограничения подразумевают, что график работ претерпит значительные изменения, а вместе с ним изменится и общая стоимость завершения проекта. Читать далее Оптимизация бизнес-процессов с помощью науки о данных и имитационного моделирования Крупнейшие мировые компании используют методы науки о данных, даталогии, для отслеживания постоянно меняющейся ситуации на рынках.

Но как наука о данных связана с имитационным моделированием? Как их совместное применение может помочь увеличить прибыль?

Моделирование бизнес-процессов в бэк-офисе Банка Италии

Кредиты Банковские бизнес-процессы и Для того чтобы понять, как нам может пригодиться система в управлении банковскими процессами, для начала нужно дать чёткое определение этому понятию. — это программное обеспечение, которое используется для автоматизации методов работы с клиентами. Основное назначение — определение оптимальных стратегий по работе с клиентской базой.

Наглядное представление об эффективности бизнес-процессов банка .. повторений и параллелей в операциях процесса, устранение узких мест.

Подчеркивается, что в условиях динамично меняющейся экономической ситуации реинжиниринг, предполагающий кардинальную и революционную перестройки устаревших бизнес-процессов, является одним из способов повышения эффективности банковского менеджмента. Текст научной статьи Усиление межбанковской конкуренции, диверсификация банковских продуктов, и улучшение качества банковского обслуживания требуют от банков более быстрой реакции на происходящие изменения.

Следовательно, возникает необходимость в инструментах и методах, которые могут помочь организациям стать более эффективными. Альтернативным способом решения этих проблем может стать применение в практике работы банка реинжиниринга бизнес-процессов, что позволит повысить эффективность банковского менеджмента и достичь максимального положительного эффекта, что, как следствие, приведет к увеличению прибыли.

Приведем лишь основные из них, которые представлены в таблице 1. Чампи Совокупность различных действий, в рамках которых на входе используется один или более ресурсов, и в результате этой деятельности на выходе создается продукт, представляющий ценность для потребителя [8, 21].

Место реинжиниринга бизнес-процессов в инновационном менеджменте банка

АНХ при Правительстве РФ Введение Деятельность современного банка существенно зависит от функционирования информационной системы, к задачам которой помимо фиксации и учета операций относятся также поддержка самих бизнес-процессов обработки операций, хранение и обработка данных о клиентской базе, построение и формирование отчетности для регуляторов.

Состояние информационной системы банка во много определяет способность банка выводить на рынок современные конкурентоспособные продукты, выполнять обязательства перед клиентами и управлять рисками, возникающими в результате функционирования бизнес-процессов банка. На современном банковском рынке активно развиваются продукты, основанные на использовании платежных карт, выпускаемых банком. С развитием банковского рынка такие продукты становятся все более совершенными.

Платежная карта из средства хранения наличных превращается в удобный способ управления денежными средствами, позволяющий осуществлять переводы, оплачивать услуги и размещать средства во вклады. При этом одновременно возрастает сложность процессов обработки таких операций, растут операционные риски, связанные с их функционированием.

Ещё пять лет назад специалистов по бизнес-процессам в банках В то же время, автоматизация не имеет смысла, если операция.

В статье рассмотрены вопросы, связанные с развитием концепции реинжиниринга бизнес-процессов как одного из направлений инновационного менеджмента. Показана взаимосвязь реинжиниринга с основными видами менеджмента, определена его роль и место в инновационной деятельности банка. Подчеркивается необходимость проведения реинжиниринга для оптимизации управления бизнес-процессами коммерческого банка. Срок публикации - от 1 месяца. В связи с этим создание гибкой, оперативно реагирующей на динамично меняющуюся экономическую ситуацию системы управления бизнес-процессами становится ключевым источником повышения эффективности банковского бизнеса.

Одним из методов совершенствования бизнес-процессов, повышения качества управления и, как следствие, прибыли выступает применение реинжиниринга в практике работы коммерческого банка. Мировой финансовый кризис года показал несостоятельность применяемых методов управления. Среди основных проблем банковского менеджмента можно выделить следующие:

ОПТИМИЗАЦИЯ БИЗНЕС-ПРОЦЕССОВ БАНКА

Эти факторы явились причиной проникновения процессного подхода в банковскую отрасль. При процессном подходе к управлению каждая структурная единица обеспечивает выполнение конкретных бизнес-процессов, в которых она участвует. Обязанности, область ответственности, критерии успешной деятельности для каждой структурной единицы сформулированы и имеют смысл лишь в контексте конкретного бизнес-процесса.

организационно-штатную структура банка, оптимизированную по При описании конкретного бизнес-процесса к I группе операций относят сам.

Семинар-практикум раскрывает содержание процессных технологий управления и их практическое применение для совершенствования деятельности Банка. Программа семинара построена на основе опыта успешной реализации проектов в банковской отрасли наших консультантов. Система процессного управления в банке Что дают процессные технологии современному банку? Элементы системы процессного управления. Системный подход к управлению бизнес-процессами в банке.

От стратегии к бизнес-процессам и организационной структуре. Роль владельцев процессов и функциональных менеджеров в управлении бизнес-процессами. Механизмы управления сквозными банковскими процессами.

Бизнес-модель коммерческого банка

Формализация, оптимизация и автоматизация банковских бизнес-процессов: Аналитический банковский журнал, 9 Как известно, все говорят прозой, но не все об этом знают… Деятельность любой организации, любого банка — это совокупность проектов и процессов, но еще пару лет назад об этом знали далеко не все банки и организации. А если и знали, то не спешили использовать это знание для улучшения своей деятельности. И даже те банки, которые пытались это сделать, оптимизировали, как правило, узкий круг своих бизнес-задач, часто всего несколько процессов.

Мы попросили участников рынка обсудить проблемы формализации, оптимизации и автоматизации банковских бизнес-процессов — Какие направления банковского бизнеса более всего нуждаются в формализации и автоматизации своих бизнес-процессов?

Координация бизнес процессов банка на основе технологии workflow между собой процедур или операций (функций), которые совместно реализуют.

Общее время простоя — часа в месяц, что в пересчете составляет тыс. Необходимо было выяснить причины малой пропускной способности клиентов подразделений. Разобраться, что приводит к длительному ожиданию клиента в операционном зале и к простою в работе сотрудников в подразделениях. Показатели для анализа предлагалось взять у восьми разных отделений, находящихся в различных регионах, так как бизнес-процесс обслуживания клиентов един для всех подразделений.

Кроме того, эти операции содержат высокие риски — в случае несвоевременного их проведения банку могут быть выставлены штрафы. При действующем стандарте организации рабочего места бухгалтера и кассира объединить функционал невозможно. В результате были приняты решения: Вывести в электронные каналы продаж операции, которые могут проводиться клиентом самостоятельно; приобрести терминалы самообслуживания.

Вывести из обслуживающих подразделений функционал, не связанный с обслуживанием клиентов; создать подразделение для осуществления такого функционала. Для новых рабочих мест была создана должность бухгалтера-кассира, которая позволяет осуществлять и бухгалтерские, и кассовые операции. Тем самым появилось время на работу по привлечению клиентов — в среднем два часа в день каждому клиенту. При этом в отделении не может работать менее трех сотрудников одновременно.

Оптимизация уменьшила ежемесячные расходы банка на сумму тыс.

Координация бизнес процессов банка на основе технологии

В своей работе указанный механизм"обращается" ко всем элементам объектам Бизнес-модели банка в ходе организации и выполнения процессов банковской деятельности. Банковский процесс - это последовательность работ, функций, операций или действий, выполняемых элементами организационной и управленческой структур, при формировании и продаже банковских продуктов услуг.

Другими словами, банковские процессы представляют собой способы функционирования оргструктуры:

Бизнес-процессы Банка: описание, анализ, оптимизация. Уровни процессов банка: процессные области, процессы, этапы и операции процессов.

Иркутск В статье рассматриваются разные классификации бизнес-процессов, реализуемых в банковской сфере, а также излагаются проблемы их реализации на примере конкретного банка Ключевые слова: Бизнес-процесс — это горизонтальная структура внутренних и зависимых между собой функциональных действий, конечной целью которых является выпуск продукции или отдельных ее компонентов [1].

Данное определение бизнес-процесса отражает общую характеристику существования организации, начальной точкой отсчета которой является ее создание и поступление в нее любых материальных, человеческих, финансовых и иных ресурсов из внешней среды, а результатом их переработки — появление организационного продукта. Таким образом, в широком смысле, к бизнес-процессу можно отнести единую схему внутриорганизационной деятельности, а в узком — ее отдельные составляющие. Классификация этих составляющих в теории и практике менеджмента достаточно многообразна.

Так, в зависимости от различных основополагающих, признаков можно различать следующие категории бизнес-процессов: В случае выделения основных и вспомогательных элементов деятельности организации бизнес-процессы делят на: Причем, факторы, влияющие на определяющий признак, могут быть достаточно разнообразны и зависеть от направления деятельности организации, формы собственности, объема и видов выпускаемой продукции, и т.

Разберем некоторые из них.

Методика описания бизнес-процессов в банке


Comments are closed.

Узнай, как мусор в"мозгах" мешает людям больше зарабатывать, и что можно сделать, чтобы ликвидировать его полностью. Нажми здесь чтобы прочитать!